Si desea invertir en capital riesgo, ahora puede hacerlo invirtiendo en el Recaudar fondos para la innovación. Ha democratizado el acceso a la inversión de riesgo con una inversión mínima de sólo 10 dólares para todos los inversores. En comparación, los fondos de capital de riesgo tradicionales son solo por invitación y tienen un mínimo de entre 100.000 y 250.000 dólares.
Mi primera inversión de capital de riesgo fue en 2007. Invertí 70.000 dólares en la empresa de ginebra de mi amigo de la universidad llamada Bulldog Gin, que terminó vendiendo a Campari en 2017. Mirando hacia atrás, invertir 70.000 dólares en una sola empresa privada a la edad de 30 años fue irresponsable.
No sabía nada sobre el mercado del alcohol. Todo lo que conocía era al fundador, su experiencia en banca de inversión y su impulso para triunfar. Además, 70.000 dólares como porcentaje de mis ingresos e inversiones era demasiado alto desde la perspectiva de la gestión de riesgos.
Estoy agradecido de haber obtenido un retorno de mi inversión. Sin embargo, desde entonces he aprendido a ser mucho más estratégico y responsable con mi capital de inversión privado.
Según mi investigación y experiencia, no soy partidario de la inversión ángel (invertir en empresas privadas individuales) debido a una selección adversa. Las mejores ofertas se destinan a fondos de capital de riesgo con conexiones y experiencia más sólidas. Por tanto, mi atención se centra principalmente en invertir en fondos.
Porque invierto en fondos de capital riesgo
En el pasado escribí por qué invierto alrededor del 10% de mis activos invertibles en fondos privados a pesar de las tarifas.
Una razón es diversificar mis inversiones lejos de acciones públicas, bonos públicos y bienes raíces. Las acciones públicas son particularmente volátiles, lo que puede generar malestar una vez que se ha acumulado cierto valor de cartera.
Otra razón por la que invierto en fondos de capital riesgo es para tener acceso a empresas que permanecen privadas por más tiempo. En lugar de comprar una empresa después de que salga a bolsa, preferiría invertir primero en más empresas privadas para intentar aprovechar el crecimiento de sus valoraciones.
En mi perpetua búsqueda para encontrar el próximo Google previo a la IPO, estoy dispuesto a seguir asignando una minoría de mis activos invertibles a fondos privados y pagar una tarifa.
Lamentablemente, con inversiones mínimas que oscilan entre 100.000 y 250.000 dólares, no todo el mundo tiene el capital para invertir en fondos de capital de riesgo privados… hasta ahora.
Hacer que la inversión de capital de riesgo sea accesible para todos con Fundrise
En 2022, Fundrise lanzó su Fondo de Innovación (Mi reseña). Un año después, el Fondo de Innovación ha creado una cartera de inversiones prometedoras.
Con una inversión mínima de solo $10, Fundrise ofrece acceso a cualquier persona en empresas privadas en crecimiento. Además de una baja inversión mínima, Fundrise no cobra ningún porcentaje de beneficios, sólo el 1,85% de la gestión. Los fondos de capital riesgo tradicionales cobran el 2% de la gestión y el 20% de los beneficios. Algunos cobran el 3% y el 35%.
El Fondo de Innovación invierte en cinco áreas principales:
- Inteligencia artificial y aprendizaje automático
- Infraestructura de datos moderna
- Operaciones de desarrollo (DevOps)
- Tecnología financiera (FinTech)
- Bienes Raíces y Tecnología Inmobiliaria (PropTech)
Inversiones en Databricks e inteligencia artificial
Lo que realmente me llamó la atención fue cuando Fondo de Innovación Recientemente invirtió 25 millones de dólares en Databricks, una de las empresas de software, datos e inteligencia artificial más innovadoras de la actualidad. La empresa surgió del proyecto AMPLab en mi alma mater de la escuela de negocios, UC Berkeley.
En la actualidad, más de 10.000 organizaciones en todo el mundo utilizan Databricks. Databricks ha recaudado alrededor de 500 millones de dólares de inversores como Andreessen Horowitz, Baillie Gifford, ClearBridge Investments y NVIDIA.
Parte de mi objetivo para los próximos cinco años es aumentar mi exposición de inversión a la IA. La inteligencia artificial es claramente una tendencia positiva para la inversión a largo plazo. Yo también Miedo Los trabajos de nuestros hijos serán desplazados por la IA, razón por la cual estoy tratando de protegerme invirtiendo en IA.
Estos son algunos de los aspectos financieros más destacados de Databricks al segundo trimestre de 2023:
- Superó los $1.5 mil millones en tasa de crecimiento de ingresos con un crecimiento de ingresos año tras año de más del 50%, y el segundo trimestre representó el crecimiento incremental de ingresos trimestral más fuerte en la historia de Databricks.
- Terminó el trimestre con más de 10 000 clientes globales, incluidos más de 300 clientes que consumen ingresos anuales de más de 1 millón de dólares.
- Se logró un margen bruto de suscripción récord no GAAP del 85 %.
- Adquisición cerrada de MosaicML, una plataforma líder en inteligencia artificial generativa
- Se dieron a conocer 20 lanzamientos de productos y funciones en la Cumbre de Datos e IA con entradas agotadas en junio, con más de 30.000 asistentes globales.
Elogio de los databricks
«Los datos empresariales son una mina de oro para la IA generativa», afirmó Jensen Huang, fundador y director ejecutivo de NVIDIA. «Databricks está haciendo un trabajo increíble con la tecnología NVIDIA para acelerar el procesamiento de datos y los modelos generativos de IA».
“Los datos y la IA se han convertido rápidamente en la pieza central de muchas estrategias comerciales. Databricks no solo fue pionero en la categoría Lakehouse con un equipo y un producto de clase mundial, sino que ahora también está a la vanguardia de la IA generativa para empresas. Estamos orgullosos de ampliar nuestra inversión en un momento tan crucial para la empresa, sus clientes y la industria de datos e inteligencia artificial”. – Alan Tu, analista líder de capital privado, T. Rowe Price Associates, Inc.
Si Jensen Huang de NVIDIA está invirtiendo en Databricks, yo también quiero hacerlo. Este tipo vale alrededor de 38 mil millones de dólares y ve el futuro con claridad.
Al vivir en San Francisco, no puedo evitar oír hablar de inteligencia artificial en todas partes. Tampoco quiero que dentro de 20 años mis hijos me pregunten por qué no invertí hoy en empresas nacientes de IA. Incluso si no logro invertir en un ganador de IA en 20 años, al menos puedo decir que lo intenté.
Tenía el mismo miedo acerca de los bienes raíces porque me preguntaba por qué mis padres y abuelos no compraron más bienes raíces cuando eran más jóvenes.
Podcast sobre cómo funciona el capital riesgo
El Fondo de Innovación está ahora abierto a todos los inversores. Hablé con Ben Miller, director ejecutivo y cofundador de Recaudación de fondossobre los entresijos de su fondo, cómo funciona un fondo de capital de riesgo permanente y las inversiones futuras que entusiasman a su equipo.
Escuchar Manzana O Spotify.
Los temas de la entrevista de podcast incluyen:
- Por qué Fundrise decidió invertir en empresas privadas
- Cómo funciona el proceso de inversión para cerrar negocios y obtener acceso
- El valor añadido que Fundrise puede aportar con sus inversiones
- Las valoraciones de las empresas privadas aumentan hoy en comparación con 2021 y 2022
- La ley del poder y cómo las grandes inversiones representan la mayor parte de las ganancias
- Su inversión en Databricks, que actualmente representa el 25% del fondo (el límite)
- Cómo funcionan los rendimientos de un fondo de capital riesgo de tipo abierto
- Cómo Fundrise ha estructurado su fondo para permitir a los inversores obtener liquidez cada trimestre si así lo desean
- La estructura de la cartera y cuántas inversiones el fondo pretende realizar en el futuro.
Para obtener más información sobre el Fondo de Innovación Fundrise, haga clic aquí.
Fundrise es patrocinador desde hace mucho tiempo de Financial Samurai.
Contenido inspirado en esta fuente, lee el contenido original.
¿Te ha gustado la entrada? No olvides compartir el contenido con quién pueda ser de interés. Para cualquier duda o sugerencia, déjanos un comentario , los leemos todos y estamos encantados de responder.
Blog de Proyecto Inversor:
[pt_view id="b78c018sd2"]
Deja una respuesta